Die Finanzberatung hat in der Vergangenheit nicht immer einen positiven Ruf genossen. Es ist keine Seltenheit, auf Berater zu treffen, die scheinbar unnötige Produkte oder Dienstleistungen verkaufen wollen. Leider ist dieses Verhalten heute weit verbreitet. Wie kann dieser Zustand verbessert werden, und welche Schritte kann ein Kunde unternehmen, um die Integrität eines Beraters zu überprüfen?

Problematik

Zunächst ist es wichtig, sich mit den grundlegenden Herausforderungen einer unbefriedigenden Finanzberatung auseinanderzusetzen. Hierbei lassen sich insbesondere zwei Hauptursachen identifizieren:

• Unzureichende Datenverwaltung ist eines der Hauptprobleme, mit denen viele Menschen bei Finanzberatungen konfrontiert sind. Dieses Szenario ist vielen vertraut: Ein Versicherungs- oder Finanzberater bringt Broschüren und Kundenunterlagen mit und macht während des Gesprächs einige Notizen. Es wird offensichtlich, dass eine effiziente Verwaltung dieser Informationen kaum möglich ist. Schon bei einer begrenzten Anzahl von Kunden geht die Übersicht verloren. Eine nachträgliche Digitalisierung der Daten erweist sich oft als unrentabel, da der damit verbundene Aufwand zu hoch und der Nutzen für die Verwaltung zu gering ist.

• Eine weitere Herausforderung besteht in der unzureichenden Kontrolle der Beratung, da viele Finanzberater weitgehend als "unabhängig" agieren. Oftmals organisieren sie ihre Termine eigenständig und schließen Kundenverträge ohne ausreichende Dokumentation ab. Es gibt nur wenige Aufzeichnungen, und unabhängige Dritte sind selten anwesend, was eine gründliche Überprüfung erschwert. In dieser Situation verfolgt jeder Berater seine eigenen Interessen und Handlungsweisen, was sich nachteilig auf den Kunden auswirken kann, insbesondere wenn die Wahl des Beraters nicht optimal getroffen wurde.

Massnahmen

Doch wie lässt sich dieser Missstand beheben? Wie können Kunden sicherstellen, dass ihr Finanzberater gute Arbeit leistet und sie langfristig optimal betreut werden?

Die Lösung für diese Herausforderungen wurde bereits im vorherigen Abschnitt angedeutet und kann auf den Punkt gebracht werden: die Anwendung von IT.

Wenn sämtliche Kundendaten bereits beim ersten Treffen in ein IT-System eingegeben werden und diese automatisch ausgewertet werden können, lassen sich die zuvor genannten Probleme effektiv lösen. Der Berater wird von der zeitaufwendigen manuellen Verwaltung entlastet und kann Produkte nur basierend auf den Kundendaten verkaufen. Jeder Schritt in der Beratung wird automatisch protokolliert, was die Transparenz und Kontrolle erhöht.

Diese IT-gestützten Ansätze ermöglichen eine effizientere und präzisere Finanzberatung, die sowohl den Kunden als auch den Berater selbst entlastet und die Integrität des Prozesses sicherstellt.

Das Freund & Partner Geschäftsmodell zeichnet sich durch die gezielte Digitalisierung aus, um effiziente Prozesse zu ermöglichen. Unsere Vision geht jedoch über den Anfang hinaus - wir haben noch viele weitere spannende Entwicklungen und Pläne in der Pipeline!

Tipps

Als Kunde ist es wichtig, in Bezug auf Finanz- oder Versicherungsberatung bestimmte Regeln zu beachten. Diese können dazu beitragen, potenzielle Fehlkäufe zu vermeiden:

• Fragen Sie nach der Ausbildung und Erfahrung des Beraters. Ein seriöser Berater wird dies gerne teilen. Wenn er diese Informationen nicht offenlegt, sollten Sie vorsichtig sein und möglicherweise einen anderen Berater in Betracht ziehen.

• Sichern Sie sich ab, dass der Berater die Verwaltung Ihrer Finanzen effektiv übernehmen kann. Fragen Sie, wie Ihre Daten gespeichert werden und wie der Berater sicherstellen kann, dass er stets den Überblick über Ihre finanzielle Situation behält.

Bekommen Sie klare Antworten auf diese Schlüsselfragen, ist das ein gutes Zeichen. Falls nicht, solltest Du achtsam sein. Finde heute noch Deinen vertrauenswürdigen Partner und vereinbare eine ausführliche Beratung für Deine finanzielle Sicherheit.

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